بعد تطبيق الرسوم الجديدة.. كل ما تحتاج معرفته عن خدمات إنستا باي

في تحول جديد يشهده السوق المصرفي الرقمي في مصر، أعلنت شبكة المدفوعات اللحظية إنستا باي التابعة للبنك المركزي المصري عن بدء تطبيق رسوم جديدة على خدمات التحويل والاستعلام المقدمة عبر تطبيق إنستا باي، وذلك اعتبارًا من الأول من إبريل لعام 2025، وهو ما أدى إلى ارتفاع كبير في معدلات البحث من قِبل المستخدمين المهتمين بمعرفة تفاصيل هذه الرسوم وآليات التعامل معها في المرحلة المقبلة، خاصة بعد أن اعتادوا منذ إطلاق التطبيق في إبريل 2022 على إتمام عمليات التحويل مجانًا دون أي تكاليف إضافية.

تفاصيل الرسوم الجديدة على التحويلات عبر إنستا باي

تقرر أن يتم فرض رسوم على عمليات التحويل داخل التطبيق بنسبة تبلغ 0،1% من إجمالي قيمة المعاملة، على أن يكون الحد الأدنى لهذه الرسوم هو 50 قرشًا بينما يصل الحد الأقصى إلى 20 جنيهًا مصريًا للمعاملة الواحدة، مما يعني أن المستخدمين سيبدأون في تحمل تكلفة بسيطة نسبيًا مقابل كل عملية تحويل يقومون بها من خلال التطبيق، وقد جاء هذا القرار ليغير من سياسة الإعفاء الكامل التي كانت مطبقة منذ انطلاق الخدمة.

رسوم الاستعلام عبر التطبيق ومهلة مجانية محدودة

إلى جانب رسوم التحويل، أوضحت شبكة المدفوعات اللحظية أنه سيتم منح كل مستخدم 10 استعلامات مجانية خلال الشهر الواحد، وبعد تجاوز هذا الحد، يتم تطبيق رسوم على كل عملية استعلام إضافية بقيمة 50 قرشًا، وهو ما يتطلب من المستخدمين تتبع عدد الاستعلامات التي يقومون بها شهريًا لتجنب دفع رسوم إضافية غير ضرورية.

أسباب فرض الرسوم الجديدة على إنستا باي

وفقًا للبيان الرسمي الصادر عن شبكة المدفوعات اللحظية، فإن هذه الخطوة تأتي في إطار خطة موسعة تهدف إلى ضمان استدامة البنية التحتية الرقمية للخدمات المصرفية في مصر، حيث تسعى الشبكة إلى تطوير وتحسين جودة الخدمات المقدمة من خلال التطبيق، بالإضافة إلى تعزيز استثماراتها في تقنيات المستقبل وتوفير خدمات رقمية أكثر تنوعًا وسرعة، كما يُعد فرض هذه الرسوم خطوة مهمة ضمن رؤية البنك المركزي المصري للتحول نحو مجتمع غير نقدي، وتقليل الاعتماد على المعاملات الورقية لصالح الخدمات الإلكترونية.

حدود التحويل اليومية والشهرية عبر تطبيق إنستا باي

يتيح التطبيق للمستخدمين إمكانية إجراء عمليات تحويل بحدود معينة تم تحديدها لضمان الأمان المالي وسلاسة المعاملات، حيث تبلغ الحدود المسموح بها كما يلي، الحد الأقصى لقيمة المعاملة الواحدة يبلغ 70000 جنيه مصري، بينما الحد الأقصى اليومي هو 120000 جنيه مصري، أما الحد الشهري فيصل إلى 400000 جنيه مصري، وتلك الحدود تهدف إلى تحقيق التوازن بين المرونة في الاستخدام والحفاظ على أمان المعاملات المالية.

قائمة البنوك المشاركة في إنستا باي بالتعاون مع البنك المركزي المصري

يشهد تطبيق إنستا باي تعاونًا موسعًا مع عدد كبير من البنوك العاملة في السوق المصري، حيث تشمل قائمة البنوك الداعمة للخدمة كل من بنك مصر، البنك الأهلي المصري، بنك الإسكندرية، بنك القاهرة، البنك التجاري الدولي، بنك قطر الوطني الأهلي، البنك المصري الخليجي، بنك الشركة المصرفية العربية الدولية، البنك العربي الأفريقي الدولي، البنك العربي، البنك المصري لتنمية الصادرات، المصرف العربي الدولي، بنك فيصل الإسلامي، بنك البركة مصر، التجاري وفا بنك، مصرف أبوظبي الإسلامي، البنك الأهلي الكويتي، بنك التعمير والإسكان، بنك الكويت الوطني، البنك العقاري المصري العربي، بنك قناة السويس، البنك الأهلي المتحد، المصرف المتحد، بنك HSBC مصر، بنك أبوظبي التجاري، بنك أبوظبي الأول مصر، سيتي بنك مصر، بنك كريدي أجريكول مصر، بنك المشرق مصر، بنك الإمارات دبي الوطني مصر، بنك نكست، وأيضًا المؤسسة العربية المصرفية، وهو ما يعكس مدى انتشار وتنوع الشراكات التي يقدمها التطبيق لراحة المستخدمين.

الخدمات والمزايا التي يقدمها تطبيق إنستا باي

يوفر تطبيق إنستا باي عددًا كبيرًا من الخدمات التي تهدف إلى تسهيل الحياة اليومية للمستخدمين، أبرزها إمكانية ربط جميع الحسابات البنكية الخاصة بك من مختلف البنوك في مكان واحد على هاتفك المحمول، مما يوفر سهولة الوصول والإدارة، كما يتيح التطبيق التحويل الفوري للأموال بين الحسابات المسجلة على الشبكة دون الحاجة إلى الذهاب للبنك أو استخدام الكروت المصرفية التقليدية، الأمر الذي يعزز من تجربة المستخدم ويوفر الكثير من الوقت والجهد.

خطوات إنشاء حساب جديد على تطبيق إنستا باي

لبدء استخدام التطبيق والاستفادة من خدماته، يجب على المستخدم أولًا تحميل التطبيق من المتجر الخاص بجهازه ثم اتباع الخطوات التالية، إدخال رقم الهاتف المحمول الخاص به وتأكيد الرقم من خلال رمز التحقق، إدخال البيانات الشخصية المطلوبة مثل الاسم ورقم الهوية، تفعيل البصمة أو وسيلة الأمان المفضلة لفتح التطبيق، اختيار اسم البنك الذي يتعامل معه، إدخال بيانات البطاقة البنكية المرتبطة بحسابه، إضافة الحساب البنكي وربطه بالتطبيق، وأخيرًا إدخال رقم سري PIN مكون من 6 أرقام لضمان سرية المعلومات والمعاملات.

طريقة تحويل الأموال من خلال التطبيق بسهولة

يُمكنك تحويل الأموال بكل سهولة عبر تطبيق إنستا باي من خلال الخطوات التالية، فتح التطبيق ثم اختيار خيار «إرسال نقود»، الضغط على «رقم الهاتف»، ثم تحديد «حساب بنكي»، بعدها يتم إدخال البيانات المطلوبة وهي رقم الهاتف الخاص بالمستلم وقيمة المبلغ المراد تحويله، الضغط على «التالي» لمراجعة تفاصيل المعاملة، وأخيرًا إدخال الرقم السري PIN المكون من 6 أرقام لتأكيد العملية وإتمامها بنجاح.

مع بدء تطبيق الرسوم الجديدة على خدمات إنستا باي، يُصبح من الضروري لكل مستخدم التعرف على تفاصيل الرسوم والحدود المسموح بها، وكذلك التعرف على كيفية استخدام التطبيق بأفضل طريقة ممكنة لتجنب التكاليف غير المتوقعة، ويظل تطبيق إنستا باي أداة مهمة في دعم مسيرة التحول الرقمي في مصر وتعزيز الشمول المالي لجميع فئات المجتمع، من خلال تقديم خدمات مالية مبتكرة وآمنة ومتاحة على مدار الساعة.